Assurance vie & placements financiers
Construire une épargne diversifiée, adaptée à votre profil de risque et à vos projets à moyen / long terme.
- Allocation d’actifs personnalisée
- Optimisation des frais & enveloppes
- Stratégie de long terme
Marseille & accompagnement à distance
Investissements, fiscalité, retraite, prévoyance, transmission : nous vous accompagnons à chaque étape, avec une approche indépendante, pédagogique et durable.
Le cabinet
Je m'appelle David Zagoury et j’ai fondé ce cabinet avec une conviction simple : la gestion de patrimoine ne doit pas rester théorique, mais être ancrée dans le réel.
Issu d’un parcours universitaire solide (Master 2 en Gestion de Patrimoine, certification AMF) et fort de plus de 8 ans d’expérience dans l’investissement, la bourse et l’entrepreneuriat, j’accompagne aujourd’hui mes clients sur des problématiques concrètes : structurer, protéger et faire fructifier leur patrimoine dans la durée.
Je suis moi-même confronté aux enjeux que vous rencontrez : investissement, arbitrages fiscaux, préparation de la retraite, protection de la famille… Cette expérience « côté client » nourrit mon approche et renforce l’exigence que j’ai pour chaque recommandation.
Nos expertises
Le cabinet intervient sur l’ensemble des dimensions patrimoniales clés : constitution, développement, protection, préparation de la retraite et transmission.
Construire une épargne diversifiée, adaptée à votre profil de risque et à vos projets à moyen / long terme.
Utiliser les dispositifs légaux pour alléger votre fiscalité sans compromettre la cohérence globale de votre patrimoine.
Anticiper la baisse de revenus et organiser un complément retraite stable et maîtrisé.
Protéger vos proches, vos revenus et votre niveau de vie en cas d’aléa (décès, invalidité, arrêt de travail).
Optimiser le coût de votre financement immobilier tout en sécurisant vos engagements.
Prendre de la hauteur sur l’ensemble de votre situation pour définir une feuille de route claire.
Profils accompagnés
Chaque projet de vie est unique. Nous adaptons nos recommandations à votre situation personnelle, professionnelle et familiale.
Construire, développer et sécuriser votre patrimoine personnel en alignement avec vos projets de vie.
Protéger vos proches et organiser la transmission dans les meilleures conditions.
Aligner performance de l’entreprise et stratégie patrimoniale personnelle.
Sécuriser vos revenus, anticiper la retraite et diversifier vos sources de patrimoine.
Relation client
Un premier échange sans engagement pour comprendre votre situation, vos objectifs et vos priorités. Nous posons les bases d’une relation de confiance.
Le cabinet vous présente des solutions personnalisées, argumentées. Chaque recommandation est expliquée de manière pédagogique pour vous permettre de décider sereinement.
Nous mettons en place ensemble les solutions retenues, puis assurons un suivi régulier pour adapter la stratégie aux évolutions de votre vie et du contexte.
Prendre contact
Nous échangeons en toute confidentialité sur votre situation, vos projets et vos attentes. Ce premier rendez-vous ne vous engage à rien.
Notre rôle ne se limite pas à « placer » un produit, mais à construire une stratégie patrimoniale cohérente qui vous ressemble, dans la durée.
Chaque recommandation est documentée, expliquée, et ajustée dans le temps en fonction de l’évolution de votre vie personnelle et du contexte économique.