Marseille & accompagnement à distance

Structurer, protéger et valoriser votre patrimoine.

Investissements, fiscalité, retraite, prévoyance, transmission : nous vous accompagnons à chaque étape, avec une approche indépendante, pédagogique et durable.

Publics accompagnés Particuliers · Familles · Dirigeants · Professions libérales
Mode d’accompagnement Présentiel & visio en France

Le cabinet

Un cabinet né de la rencontre entre théorie & terrain.

Je m'appelle David Zagoury et j’ai fondé ce cabinet avec une conviction simple : la gestion de patrimoine ne doit pas rester théorique, mais être ancrée dans le réel.

Issu d’un parcours universitaire solide (Master 2 en Gestion de Patrimoine, certification AMF) et fort de plus de 8 ans d’expérience dans l’investissement, la bourse et l’entrepreneuriat, j’accompagne aujourd’hui mes clients sur des problématiques concrètes : structurer, protéger et faire fructifier leur patrimoine dans la durée.

Je suis moi-même confronté aux enjeux que vous rencontrez : investissement, arbitrages fiscaux, préparation de la retraite, protection de la famille… Cette expérience « côté client » nourrit mon approche et renforce l’exigence que j’ai pour chaque recommandation.

Basé à Marseille (13)
Accompagnement En présentiel & à distance
Prendre un rendez-vous
Cabinet de gestion de patrimoine à Marseille
Disponibilité & engagement Une relation de confiance, dans la durée.

Nos expertises

Un accompagnement global sur votre patrimoine.

Le cabinet intervient sur l’ensemble des dimensions patrimoniales clés : constitution, développement, protection, préparation de la retraite et transmission.

Assurance vie & placements financiers

Construire une épargne diversifiée, adaptée à votre profil de risque et à vos projets à moyen / long terme.

  • Allocation d’actifs personnalisée
  • Optimisation des frais & enveloppes
  • Stratégie de long terme

Optimisation fiscale & défiscalisation

Utiliser les dispositifs légaux pour alléger votre fiscalité sans compromettre la cohérence globale de votre patrimoine.

  • Analyse de votre situation fiscale
  • Arbitrage entre solutions (PER, Pinel, etc.)
  • Projection pluriannuelle

Préparation de la retraite (PER, contrats dédiés)

Anticiper la baisse de revenus et organiser un complément retraite stable et maîtrisé.

  • Étude retraite personnalisée
  • Choix des enveloppes & supports
  • Stratégie d’arbitrage à la sortie

Assurance & prévoyance

Protéger vos proches, vos revenus et votre niveau de vie en cas d’aléa (décès, invalidité, arrêt de travail).

  • Analyse de votre protection actuelle
  • Mise en place de solutions complémentaires
  • Adaptation à votre situation familiale

Assurance emprunteur

Optimiser le coût de votre financement immobilier tout en sécurisant vos engagements.

  • Comparaison des offres
  • Négociation des garanties & tarifs
  • Accompagnement au changement d’assurance

Bilan & stratégie patrimoniale

Prendre de la hauteur sur l’ensemble de votre situation pour définir une feuille de route claire.

  • Cartographie de votre patrimoine
  • Priorisation des objectifs
  • Plan d’action structuré

Profils accompagnés

Des parcours dédiés à chaque situation.

Chaque projet de vie est unique. Nous adaptons nos recommandations à votre situation personnelle, professionnelle et familiale.

Particuliers

Construire, développer et sécuriser votre patrimoine personnel en alignement avec vos projets de vie.

  • Épargne & investissements
  • Optimisation fiscale
  • Préparation de projets futurs

Familles

Protéger vos proches et organiser la transmission dans les meilleures conditions.

  • Protection du conjoint & des enfants
  • Anticipation successorale
  • Planification intergénérationnelle

Dirigeants & entrepreneurs

Aligner performance de l’entreprise et stratégie patrimoniale personnelle.

  • Optimisation de la rémunération
  • Structuration du patrimoine pro / perso
  • Cession, réinvestissement, retraite

Professions libérales

Sécuriser vos revenus, anticiper la retraite et diversifier vos sources de patrimoine.

  • Complément de protection sociale
  • Organisation de l’épargne
  • Préparation de l’après-activité

Relation client

Une méthode claire, en 3 grandes étapes.

01

Rencontre & découverte

Un premier échange sans engagement pour comprendre votre situation, vos objectifs et vos priorités. Nous posons les bases d’une relation de confiance.

02

Stratégie & préconisations

Le cabinet vous présente des solutions personnalisées, argumentées. Chaque recommandation est expliquée de manière pédagogique pour vous permettre de décider sereinement.

03

Mise en œuvre & accompagnement

Nous mettons en place ensemble les solutions retenues, puis assurons un suivi régulier pour adapter la stratégie aux évolutions de votre vie et du contexte.

20+
Domaines d’expertise couverts
50+
Partenaires de confiance
100%
Approche indépendante & personnalisée

Prendre contact

Prêt à faire le point sur votre patrimoine ?

Nous échangeons en toute confidentialité sur votre situation, vos projets et vos attentes. Ce premier rendez-vous ne vous engage à rien.

Un accompagnement sur le long terme.

Notre rôle ne se limite pas à « placer » un produit, mais à construire une stratégie patrimoniale cohérente qui vous ressemble, dans la durée.

Chaque recommandation est documentée, expliquée, et ajustée dans le temps en fonction de l’évolution de votre vie personnelle et du contexte économique.